Digitalisierung für Finanzberater - mehr Mandanten, FinVermV-konform
Website mit Vertrauens-Positionierung, Online-Terminbuchung für Erstberatungen, FinVermV-konforme Dokumentation, DSGVO-sicheres Mandantenportal. Wir digitalisieren Finanzberatung ohne Compliance-Risiko.
Finanzberater unter MiFID-II-Druck und Honorar-vs-Provision
Rund 36.000 §34d/f/i-Vermittler sind nach DIHK-Vermittlerregister in Deutschland aktiv - etwa 196.000 Versicherungsvermittler nach §34d GewO, rund 38.000 Finanzanlagenvermittler nach §34f und eine wachsende, aber noch dreistellige Zahl an §34h-Honorar-Finanzanlagenberatern. Der Großteil arbeitet als Einzelunternehmen oder als gebundener Vermittler unter einem Haftungsdach wie BCA, FondsKonzept, NFS Netfonds oder JDC. Die Konkurrenz um qualifizierte Mandanten ist eng, gleichzeitig steigen die Dokumentations-Pflichten Jahr für Jahr.
MiFID-II hat die Geeignetheitsprüfung für jeden Anlagevorschlag verbindlich gemacht. Vor der Order muss schriftlich begründet sein, warum genau dieses Wertpapier zu Kenntnissen, Erfahrungen, finanzieller Situation und Anlagezielen des Mandanten passt - die Geeignetheitserklärung wird über WpHG §64 abgesichert und ist dem Kunden vor Vertragsabschluss bereitzustellen. In der Praxis bindet ein vollständiges Erstgespräch mit Risikoprofilierung und Geeignetheits-Dokumentation 90 bis 120 Minuten und damit den teuersten Faktor jeder Kanzlei.
Die FinVermV bindet §34f-Vermittler an die gleichen Wohlverhaltens-, Aufzeichnungs- und Beratungsprotokoll-Pflichten wie Wertpapierdienstleister - inklusive 5-jähriger Archivierung sämtlicher Beratungsunterlagen und Telefon-Mitschnitte bei beratungspflichtigen Geschäften. Parallel zieht die Honorar-Anlageberatung nach §34h GewO weiter an: BdH-Berater wachsen jährlich zweistellig, weil immer mehr vermögende Privatkunden Provisions-Konflikte ausschließen wollen. Die strukturelle Verschiebung von Abschlussvergütung zu Honorar verlangt anderen Vertrieb, andere Dokumentation und andere Mandanten-Kommunikation.
Über allem steht die BaFin als Aufsicht für Wertpapierdienstleister und §34h-Berater, ergänzt durch die zuständige IHK für die §34d/f/i-Erlaubnis und die regelmäßigen Routine-Prüfungen. IDD verschärft seit 2018 zusätzlich Beratungs- und Weiterbildungspflichten für Versicherungsvermittler - 15 Stunden pro Jahr nachweisbar. Wer parallel §34d und §34f führt, jongliert zwei Aufsichtsregime, zwei Dokumentations-Schemata und einen chronischen Personalmangel: Honorarberater finden kaum Junior-Nachfolger, weil die Branche jung wenig attraktiv wirkt.
Heute vs. mit uns
Die typischen Herausforderungen Ihrer Branche - und wie wir sie digital lösen.
Ohne Digitalisierung
- Mandanten-Akquise ist schwer, Vertrauen muss aufgebaut werden
- FinVermV-Beratungsdokumentation kostet Stunden
- DSGVO bei Finanzdaten ist hoch-sensibel
- Kein Überblick über Mandanten-Verträge
- MiFID-II-Geeignetheitsprotokoll bei jeder Beratung schreiben
- FinVermV-konforme Dokumentation 5 Jahre archivieren
- BaFin-Routine-Pruefungen ohne digitalen Audit-Trail
Mit Automationsmanufaktur
- SEO-starke Website mit E-E-A-T-Signalen + Content-Marketing
- Automatisierte Doku-Templates mit Pflicht-Angaben
- Verschlüsseltes Mandantenportal, deutsches Hosting
- CRM mit Vertrags-Historie und automatischen Reminder
- Vorab-Risikoprofilierung im Mandanten-Portal speist die Geeignetheitserklärung automatisch - Berater prüft und signiert, statt frei zu formulieren
- Revisions-sicheres Archiv mit WORM-Speicher, Volltextsuche nach Mandant und automatischer Lösch-Logik nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist
- Lückenloser Audit-Trail über Geeignetheitserklärung, Order, Beratungsprotokoll und Mandanten-Zustimmung - auf Knopfdruck als Prüf-Export verfügbar
Unsere Leistungen für Finanzberater
Von der Website bis zur KI-Integration - alles aus einer Hand, individuell kalkuliert.
Finanzberater-Website mit SEO
Positionierung für Zielgruppe (Unternehmer, Ärzte, Familien). SEO für 'Finanzberater + Stadt + Spezialisierung'.
Mehr qualifizierte MandantenAnfrage stellenMandanten-Portal DSGVO-konform
Verträge, Depotauszuege, Policen - Mandanten haben sicheren Zugriff. Ende-zu-Ende-Verschlüsselung.
Anfrage stellenOnline-Terminbuchung für Erstberatungen
Qualifizierende Vor-Formulare (Vermögen, Ziele) trennen ernsthafte Interessenten von Neugierigen.
Bessere LeadsAnfrage stellenFinVermV-Dokumentations-Automation
Automatische Beratungsprotokolle, Risikoprofile, Geeignetheitsprüfung - pflicht-konform und revisions-sicher.
Stunden gespartAnfrage stellenLinkedIn-Content für Finanzberater
Regelmäßige Posts (Markt-Einblicke, Steuer-Tipps, Altersvorsorge) - wir schreiben, Sie positionieren sich als Experte.
Anfrage stellenDSGVO + FinVermV-Paket
Datenschutzerklärung für Finanzberater, AVV, Mandanten-Einwilligung, Aufbewahrungs-Regelungen, BaFin-konforme Werbung.
Anfrage stellenOnline-Geeignetheitserklärung mit Audit-Trail
MiFID-II-konforme Geeignetheitserklärung digital signiert vom Mandanten, automatisch mit Risikoprofil und Anlagezielen verknüpft. Lückenloser Audit-Trail für BaFin und WpHG §64.
Papierlos und revisions-sicherAnfrage stellenFinVermV-Doku mit 5-Jahres-Archiv
WORM-Archiv für Beratungsprotokolle, Geeignetheitserklärungen und Aufzeichnungen nach FinVermV §18. Automatische Lösch-Logik nach Fristablauf, Volltextsuche nach Mandant und Datum.
Prüfungs-Festigkeit garantiertAnfrage stellenMandanten-Onboarding mit §34d-Erlaubnis-Check
Digitales Onboarding mit Geldwaeschegesetz-Identifizierung (VideoIdent), automatischem Abgleich der §34d/f/i-Erlaubnis im DIHK-Vermittlerregister und Statusabfrage gegenüber IHK.
Erlaubnis-Compliance ab Tag 1Anfrage stellenKostenlose Tools zum Selbst-Testen
Bevor Sie anfragen - probieren Sie unsere kostenlosen Tools aus:
“Wir sind keine Finanz-Plattform und ersetzen nicht Ihr Backoffice-System - JCP, FinanzPortal24, smartFin oder FondsKonzept-finfire bleiben Ihre fachliche Drehscheibe. Wir bauen die digitale Mandanten-Schicht obendrauf: Website mit E-E-A-T-Signalen, qualifizierende Online-Terminbuchung, Mandanten-Portal mit Geeignetheits-Vorerfassung und revisions-sicheres FinVermV-Archiv. Wir kennen den Unterschied zwischen §34d, §34f und §34h, die WpHG §64-Pflichten und die FinVermV-Aufzeichnungs-Mechanik. Marketing-Lack ohne Aufsichtsrecht-Tiefe ist nicht unser Spiel - wir sprechen Vermittlerregister, IDD und BaFin-Audit-Trail.”
Häufige Fragen von Finanzberatern
Antworten auf die wichtigsten Fragen zur Digitalisierung Ihrer Branche.
Was kostet eine Finanzberater-Website mit Mandantenportal?
Individuelles Angebot - Scope und Sicherheitsanforderungen beeinflussen Aufwand. Kostenlose Erstberatung mit transparentem Angebot.
Ist die Lösung FinVermV-konform?
Ja. Wir beachten FinVermV (§12/16/18), MiFID II, Geldwaeschegesetz. Alle Dokumentations-Templates revisions-sicher.
BaFin-konforme Werbung?
Ja. Keine unzulaessigen Renditen-Versprechen, Disclaimer-Management, korrekte Impressums-Angaben (34f/34i GewO).
Sind Integrationen zu JCP, Fonds-Plattformen möglich?
API-Integrationen zu gängigen Finanz-Plattformen (JCP, Morningstar, FFB, DWS) via WebService oder CSV. Individuelle Anbindungen möglich.
DSGVO bei Finanzdaten?
Höchster Standard: Ende-zu-Ende-Verschlüsselung, deutsches Hosting, Zwei-Faktor-Authentifizierung, ISO 27001-zertifizierte Rechenzentren.
Förderfähig?
BAFA-Beratungsförderung ja. Regionale Digitalbonus-Programme meist ja. Check in der Erstberatung.
Wie machen wir eine MiFID-II-Geeignetheitserklaerung papierlos?
Der Mandant füllt vorab im Portal das Risikoprofil aus - Kenntnisse, Erfahrungen, Anlagehorizont, Verlusttragfähigkeit. Im Beratungs-Termin generiert das System aus Profil und konkretem Vorschlag die Geeignetheitserklärung nach WpHG §64. Mandant signiert digital per qualifizierter elektronischer Signatur, Erklärung wird vor der Order ausgehändigt und revisions-sicher archiviert. BaFin-konform ohne Papier.
Welche Software-Integration mit FinanzPortal24 oder smartFin moeglich?
Wir integrieren in beide Richtungen. FinanzPortal24 und smartFin haben REST-APIs für Stammdaten, Depots und Beratungsprotokolle - wir spiegeln relevante Felder ins Mandanten-Portal und schreiben Risikoprofile und Geeignetheitserklärungen zurück. Auch JCP, FondsKonzept-Backoffice und Netfonds-finfire haben wir bereits angebunden. Reine CSV-Imports gehen ebenfalls.
Was muessen wir wegen FinVermV 5-Jahres-Archivierung beachten?
FinVermV §18 verlangt Aufzeichnung jeder Beratung mit Anlass, Dauer, besprochenen Produkten und Empfehlung - mindestens 5 Jahre. Bei beratungspflichtigen Wertpapieren kommen Telefon-Mitschnitte nach MiFID-II hinzu. Unser WORM-Archiv speichert manipulationssicher mit Hash-Verkettung, Volltextsuche je Mandant und automatischer Lösch-Logik nach Fristablauf. Auf BaFin- oder IHK-Anfrage als Prüfexport abrufbar.
Wie funktioniert die BaFin-Pruefungs-Vorbereitung mit unserem Setup?
Jede Beratung erzeugt einen geschlossenen Audit-Trail aus Mandanten-ID, Risikoprofil-Version, Geeignetheitserklärung, Order und Folge-Kommunikation. Für Routine-Prüfungen durch BaFin oder IHK exportieren Sie auf Knopfdruck einen Stichproben-Datensatz mit allen Pflichtangaben nach WpHG, FinVermV und IDD. Wir richten Prüfer-Accounts mit Read-Only-Zugriff ein, sodass Vor-Ort-Prüfungen ohne Akten-Schleppen ablaufen.
Verbände, Berufsrecht und Förderung für Finanzberater
Finanzberatung in Deutschland steht zwischen GewO-Erlaubnis, BaFin-Aufsicht und EU-Aufsichtsrecht. Wer Anlagevermittlung, Honorar-Anlageberatung oder Versicherungsvermittlung anbietet, jongliert MiFID-II, FinVermV und IDD gleichzeitig - mit jeweils eigenen Dokumentations- und Archivierungs-Pflichten.
Verbände und Kammern
VOTUM - Verband Unabhängiger Finanzdienstleistungs-Unternehmen
Spitzenverband der unabhängigen Finanzvertriebe und Maklerpools in Deutschland mit Sitz in Berlin. Vertritt §34f-Anlagenvermittler, §34d-Versicherungsvermittler und Haftungsdach-Konstellationen gegenüber BaFin, BMF und Gesetzgeber - veröffentlicht Stellungnahmen zu jeder FinVermV- und WpHG-Novelle.
BdH - Berufsverband deutscher Honorar-Finanzanlagenberater
Fachverband der §34h-Honorar-Anlageberater mit Sitz in Berlin. Vertritt das wachsende Segment der provisionsfrei arbeitenden Berater, organisiert Fortbildungen zur Honorar-Vertragsgestaltung und positioniert die Berufsgruppe gegenüber Politik und Verbraucherschützern.
AfW - Bundesverband Finanzdienstleistung
Branchenverband mit Fokus auf unabhängige Versicherungs- und Finanzmakler aus dem §34d/f-Segment, Sitz in Berlin. Veröffentlicht jährliche Vermittler-Befragung mit Zahlen zu Umsatz, Vergütungsmix und Digitalisierungs-Stand und betreibt aktive Lobbyarbeit zu Provisionsverbot und IDD-Umsetzung.
Berufsrecht und Pflichten
§34d / §34f / §34i GewO - Erlaubnispflicht
Wer Versicherungen vermittelt, braucht §34d-Erlaubnis der zuständigen IHK; wer Investmentfonds oder Vermögensanlagen vermittelt, §34f; wer Immobiliardarlehen vermittelt, §34i. Voraussetzungen sind Sachkundeprüfung, Vermögensschaden-Haftpflicht und Eintragung im DIHK-Vermittlerregister - alle drei Erlaubnisse sind separat zu beantragen und einzeln prüfbar.
FinVermV - Finanzanlagenvermittlungsverordnung
Konkretisiert für §34f-Vermittler die Wohlverhaltens-, Informations- und Beratungspflichten analog zum WpHG für Wertpapierdienstleister. Verlangt schriftliche Geeignetheitsprüfung, Beratungsprotokoll und mindestens 5-jährige Archivierung sämtlicher Beratungsunterlagen - inklusive Telefon-Mitschnitten bei beratungspflichtigen Geschäften nach FinVermV §18a.
MiFID-II / WpHG - Geeignetheitserklärung
EU-Wertpapierdienstleistungsrichtlinie umgesetzt in WpHG §64. Jeder Anlagevorschlag braucht eine schriftliche Geeignetheitserklärung, die belegt, warum das Produkt zu Kenntnissen, Erfahrungen, finanzieller Situation und Anlagezielen des Mandanten passt - dem Kunden auf dauerhaftem Datenträger vor Vertragsabschluss zu übergeben und für die BaFin-Prüfung archiviert.
Förderprogramme
KfW-Gründerkredit StartGeld
Bis 125.000 Euro für Existenzgründung als selbständiger Finanzberater mit 80 Prozent Haftungsfreistellung der Hausbank. Greift typischerweise bei §34f- oder §34h-Neugründung, Übernahme eines Mandanten-Bestands oder beim Aufbau einer eigenen Kanzlei nach Ausstieg aus Strukturvertrieb oder Bank.
Digital Jetzt - BMWK Beratungssoftware-Förderung
Förderprogramm des Bundeswirtschaftsministeriums für Digitalisierungs-Investitionen bei kleinen und mittleren Unternehmen. Zuschuss bis 50 Prozent auf Beratungssoftware, Mandanten-Portal, Geeignetheits-Tools und Mitarbeiter-Qualifizierung - greift bei smartFin- oder FinanzPortal24-Einführung und digitalem Onboarding-Setup.
Sondervermögensförderung für RegTech (Bundesländer)
Landesförderbanken (LfA Bayern, NRW.BANK, IFB Hamburg, NBank Niedersachsen) bieten zinsgünstige Darlehen und Zuschüsse für Investitionen in RegTech und Compliance-Software. Förderfähig sind WORM-Archivsysteme, MiFID-II-Audit-Trail-Lösungen und FinVermV-konforme Dokumentations-Plattformen - regional unterschiedliche Quoten zwischen 30 und 50 Prozent.
Bereit für die digitale Finanzberatung?
Kostenlose Erstberatung - wir zeigen, wie Finanzberater digital mehr Mandanten gewinnen und zeitgleich FinVermV-konform bleiben.